Nuestra lista de Agentes IA a continuación para darle más poder a XP Azul:
Agentes IA
Arman, integran, validan y resguardan
Todo tu proceso de colocación será más eficiente y seguro con nuestros agentes inteligentes.
XP Hub
La primera comunidad de
negocios especializada
Accede a nuevas oportunidades de fondeo.
Busca apoyo para tus operaciones.
Oportunidades de financiamiento.
¿Que es XP Hub?
La primera comunidad de
negocios especializada
Atender operaciones sindicadas o referidas.
Solicitar fondeo.
Crear alianzas con otras instituciones financieras.
Todo en un entorno seguro y confiable de colaboración.
Beneficios XP Hub
¿Cómo formo parte de XP Hub?
Debes ser cliente de XP Azul y tener contratado el Plugin
“Conector SMART Multicanal”.
Nuestra lista de Agentes IA a continuación para darle más poder a XP Azul:
Originación
XP Smart
Originador Multicanal
Validación de identidad
Consulta de
buró de crédito
Scoring
Validación
Extracción de
datos fiscales
Lectura de comprobantes de domicilio
PDF editable
en línea
Formalización
Generación de contratos y formatos
Firma digital autógrafa
Dictaminación
de actas constitutivas
Más beneficios
Modo auditor
Desarrolla
tus propias integraciones
Línea API oficial de Whatsapp
XP Smart
Originador multicanal
Aumenta tu colocación con un
equipo de ventas multicanal 24/7.
Integra tu proceso de captura y perfilamiento de prospectos a través de cualquier canal y en cualquier momento.
Obtén un 40% más de probabilidades de colocación, usándolo donde quieras y cuando quieras.
Válida automáticamente si los prospectos cumplen con el perfil y genera de inmediata la integración, validación y resguardo de sus expedientes.
Validación
de Identidad
Nuestra plataforma utiliza conexiones con INE y RENAPO en México para extraer y validar información como fotografía, nombre, apellidos y otros.
Reducir el riesgo de robo o suplantación de identidad.
Identifica la posible existencia de documentos falsos, manipulados o desactualizados.
Facilita la captura y uso de datos obteniendo información de fuentes oficiales sin tener que depender de la confiabilidad del OCR.
Recibe una Constancia de Validación de Datos Documentales de la INE/IFE firmada electrónicamente por XP Azul garantizando que no pueda ser alterada la información en un futuro
Consulta de
Buró de crédito
Ahora tus clientes pueden autorizar su consulta a Buró de Crédito directamente desde el expediente.
Ahorra tiempo: Aumenta tu velocidad de aprobación en un 500% y evita demoras al consultar el sistema de Buró.
Consulta listas negras sin costo adicional.
Recibe el reporte de Multiburó con análisis gráfico.
Deja de perder uno de cada 4 clientes* por solicitarles una autorización por escrito.
Olvídate de cotejar si el firmante de la autorización tiene poderes y las posibles sanciones de incumplimiento que te llevarán a perder el acceso a consultar Buró.
Descarga toda la información de Buró en un JSON para que puedas alimentar automáticamente tus modelos de scoring.
Además elige un reporte mucho más amigable con la información de Buró.
Olvídate de las auditorías de Buró de Crédito, de enviarles reportes mensuales, mantener contraseñas actualizadas de consulta, etc.
Extracción de
Datos Fiscales
La conexión con el sistema tributario en XP Azul permite integrar de forma automática la información fiscal de tus clientes directamente en sus expedientes.
Agente de Validación de Constancia de Situación Fiscal
Obtén los datos fiscales desde el sistema tributario y garantiza su veracidad.
Nuevo Agente de Validación de Opinión de Cumplimiento
Garantiza la veracidad de la opinión de cumplimiento 32D
Lectura de comprobantes
de domicilio
Lectura de datos de los recibos para generar contratos, pagarés, etc.
Automáticamente se extraen los datos de algunos comprobantes de domicilio para que se generen documentos o llenen otros formatos con esta información.
Establece automáticamente la caducidad del comprobante en el plazo que define, por ejemplo 90 días
editable en línea
Ahora, no solo podrás llenar formularios simples, sino también PDF, permitiendo que tus clientes los completen en línea.
Brinda facilidad y conveniencia a tus clientes al llenar los PDF en línea en el momento que les convenga.
Minimiza los errores con el prellenado de la información sacada de la validación de identidad y los comprobantes de domicilio.
Brinda flexibilidad, si no pueden completar el PDF de una vez, se guarda el progreso para que lo continúe después.
Diez en compatibilidad, convierte cualquier PDF en editable sin problemas. Digitalizamos tus PDF actuales sin tener que hacer ningún cambio.
Da seguridad e integridad de la información, una vez completado y validado el PDF se envía una versión no editable para su procesamiento.
Creación de
contratos y formatos
Puedes crear plantillas de avisos de privacidad, contratos y otros con variables personalizadas que se llenarán automáticamente con la información de tu cliente.
Estandariza todos tus contratos para que luzcan confiables.
Disminuye el riesgo de error humano al llenar la información automáticamente tomada de requisitos que ya se validaron.
Opcionalmente, el documento generado automáticamente se puede enviar de manera automática a quienes tu defines solicitando su firma digital.
Evita problemas de cumplimiento ya que siempre se utilizarán los mismos formatos autorizados.
Firma digital
autógrafa
Puedes iniciar procesos de firma electrónica de documentos, cotizaciones, contratos, pagarés y más desde un dispositivo móvil.
Validez y sustento legal, igual que una firma autógrafa.
Acelera tu proceso con disponibilidad remota las 24 horas, evitando desplazamientos de tus clientes.
Automáticamente genera contratos, documentos, pagarés, etc. con información que ya se encuentra en otros requisitos del expediente y solicita su firma digital con un grafo o con FIEL/e.firma.
Sube cualquier PDF a un requisito de firma y automáticamente se podrá firmar electrónicamente.
Solicita un selfie y geolocalización del firmante al momento de la firma.
Notificación automática al firmante de que tiene un documento pendiente de firmar desde tu misma cuenta de correo, evita que el cliente desconfíe de recibir correos de otras herramientas.
Aprovecha el seguimiento automático de XP Azul para saber el estatus de una firma
Modo
auditor
Ahora tus oficiales de cumplimiento/contralores/auditores pueden acceder de forma fácil a la información de los expedientes para sus auditorías.
En modo “lectura” podrán navegar y revisar todo el detalle de cada expediente.
Accedes al origen de la información en lugar de datos “enviados”.
Puedes exportarlo en el formato que más convenga.
Obtenga un informe con el historial de edición de cada documento.
Puedes revisar los expedientes sin interrumpir la operación.
Brindamos tranquilidad con la certeza de que no tendremos multas por causas imputables a los expedientes.
Desarrolla tus propias
integraciones y superpoderes
con Webservices
Utiliza nuestra API, nuestro conector de Zapier , los requisitos de tipo Acción o incrusta Expediente Azul en tu solución personalizada.
API: la más potente.
Zapier: la más fácil para integrarte incluso con millas de herramientas comerciales.
Requisitos de tipo Acción: permite mostrar que el requisito está pendiente, correcto o inválido aunque sea una acción que se tenga que hacer en otro sistema.
Incrustación: incrusta XP Azul a tu solución web actual Ejemplo con Power Automate de Microsoft para subir documentos a Sharepoint
Línea API oficial de
Ahora tus prospectos pueden subir sus documentos desde WhatsApp. Integramos nuestro proceso de Onboarding con YUPIO.
Muchas personas se sienten más cómodas al interactuar vía Whatsapp.
Con el Asistente Virtual AI, crea una interacción hiperpersonalizada para mejorar la experiencia del cliente y optimizar los procesos internos.
Capturar y generar expedientes automáticamente, las 24/7 desde Whatsapp ¡sin perder ninguna oportunidad!
Ten mayor apertura de tus mensajes.
Ofrece comodidad y una experiencia más fluida a tu cliente.
Dictaminación
de actas constitutivas
Obtén información clave de actas constitutivas y poderes en minutos, validada en el SIGER, para un cumplimiento ágil y confiable.
Obtener los socios, apoderados y sus poderes directamente desde un acta constitutiva.
Validar que el acta haya sido protocolizada.
Verificar la existencia de actas protocolizadas posteriores en el SIGER.
Cumplir fácilmente con la norma de beneficiarios controladores.
Scoring
Solución de perfilamiento inteligente que integra múltiples fuentes de datos para construir, en minutos, una visión 360° del negocio y su comportamiento crediticio.
Perfilamiento en minutos: Obtén una visión integral sin procesos manuales ni análisis extensos.
Entendimiento profundo del negocio: Identifica señales de estabilidad, tendencias y consistencia operativa.
Análisis dinámico y evolutivo: Evalúa la evolución histórica de los principales indicadores del negocio.
Decisiones con mayor confianza: Reduce la incertidumbre en procesos comerciales y crediticios.
Eficiencia operativa: Disminuye tiempos de evaluación y mejora la productividad de tus equipos.
Seguridad, integración, precio:
Todo lo que necesitas decidir
El sistema segmenta los accesos con base en perfiles institucionales estrictos para eliminar la fricción:
XP Azul está construida bajo una arquitectura orientada a servicios (SOA) y es fácilmente integrable con CRMs institucionales, gestores documentales (DMS), ERPs y cores bancarios.
A través de APIs robustas y Webhooks, la plataforma puede recibir instrucciones de apertura de onboarding o exportar expedientes estructurados (en archivos ZIP, PDFs unificados o ligas temporales cifradas) hacia los repositorios locales en un par de clics.
Adicionalmente, permite conectividad a través de plataformas de automatización como Zapier y Power Automate, así como la capacidad de embeber pantallas y funciones específicas directamente dentro de las interfaces de sistemas de terceros.
El sistema cuenta con localización e internacionalización nativa en español, inglés y portugués. La arquitectura de la plataforma permite la traducción y adaptación ágil a otros idiomas adicionales de acuerdo con los requerimientos específicos de expansión de proyectos corporativos globales.
XP Azul no cuenta con restricciones geográficas ni limitaciones técnicas de territorialidad.
Para dar estricto cumplimiento a las normativas locales de protección de datos y residencia de información, la plataforma cuenta con la flexibilidad de operar desde nubes distribuidas en diversas regiones geográficas con réplicas de datos locales, ofreciendo inclusive la capacidad de implementaciones 100% On-Premise en la infraestructura protegida de corporativos globales.
Toda la información y documentación resguardada se encuentra protegida mediante mecanismos avanzados de encriptación de datos tanto en tránsito (TLS/SSL) como en reposo (AES-256) sobre infraestructura de alta disponibilidad en la nube (AWS/Amazon), que cumple con las certificaciones de seguridad de la información ISO/IEC 27001 y los requisitos de seguridad del Departamento de Defensa de los Estados Unidos.
El sistema garantiza redundancia y respaldos automatizados continuos, ofreciendo una trazabilidad forense inmutable que registra con precisión quirúrgica cada acción, visualización, modificación o aprobación realizada por cualquier usuario dentro del ecosistema de expedientes.
La plataforma opera bajo un modelo de suscripción denominado SaaS+. El componente SaaS consiste en un cargo fijo recurrente (con opciones de facturación mensual, semestral o anual) que cubre la funcionalidad necesaria para lograr el control operativo total de los expedientes. Todos los planes comerciales incluyen licencias de usuarios ilimitadas y la creación de plantillas de checklists ilimitadas (dentro de los cuales se puede agregar una cantidad ilimitada de requisitos y datos).
La escala del plan se determina únicamente por el volumen de expedientes en proceso de integración simultánea. Un expediente en integración es aquel que se encuentra activo en fases de intercambio, validación o recolección de firmas.
Una vez concluido el proceso, el expediente se archiva históricamente y deja de contar para el límite de integraciones simultáneas. El espacio de almacenamiento físico (storage) de documentos históricos cuenta con un límite especificado al momento de la contratación de la instancia corporativa.
